Если Вы отправили деньги из банка, который попал под санкции, платёж будет заблокирован. Самая распространённая проблема - Вы отправили платёж из "хорошего" банка, но он долго шёл и за это время США ввели санкции. Чтобы получить денежные средства, необходимо получить лицензию OFAC - Office of Foreign Assets Control. Ниже пошаговая инструкция что делать в этой ситуации.
Основой для получения лицензии является факт, что Вы не находитесь в SDN-листе и деньги не попадут к стороне, которая находится в SDN-листе после выдачи лицензии. То есть если Вам отправляли перевод в какой-нибудь Сбербанк, то перевод должен вернуться в банк-отправитель по результатам (если он не под санкциями) или в какой-то третий банк (бывает и такое).
По состоянию на сегодня появились первые пользователи, кто подав на лицензию летом 2022 её только сейчас получили. То есть от подачи примерно проходит 6-8 месяцев. Что уже даёт надежду, что деньги застряли не навсегда.
Подача заявления на разблокировку в OFAC только с виду выглядит просто. Важно учесть нюансы, например, что будет с деньгами если OFAC выдаст лицензию, на какой счёт они вернутся? Иногда платёж затрагивает сразу несколько юрисдикций и надо одновременно подаваться на 2 лицензии. Чтобы не потерять зря время, воспользуйтесь консультацией Александра Гинко, он уже успешно подал десятки заявлений за последнее время.
1. OFAC должен быть уведомлён банком.
Иногда кажется очевидным, что платёж попадает под блокировку, но OFAC для начала работы требуется, чтобы банк их официально уведомил. Если это не произошло, OFAC откажет в рассмотрении кейса на лицензию.
2. Деньги должны быть заблокированы именно по законодательству США.
Если Вы отправляли в долларах и платёж застрял в американском банке-корреспонденте, то всё правильно - речь про санкции OFAC. Но если это произошло где-нибудь в Великобритании или это какой-то английский банк (Standard Chartered, например), то речь может идти о санкциях OFSI. В Европе санкциями занимается мин фин каждой отдельной страны.
3. Деньги должны быть заблокированы, а не в процессе проверки.
Если у Вас просто не доходит платёж 3 дня - это не значит, что Вам нужно обращаться в OFAC. Скорее всего платёж находится просто на проверке и она может длиться месяцами. Ваш платёж попал под санкции OFAC только в одном из случаев:
- Банк-отправитель или банк-получатель попал под санкции США и находится в SDN листе. Проверить можно здесь.
- Вы или получатель платежа попали под санкции США и находитесь в SDN листе. Проверить можно там же.
- Товар за который Вы оплачиваете ограничен санкциями США.
4. General Licenses.
Иногда OFAC выпускает общие лицензии, под которые может попадать Ваш платёж. Перед тем как подаваться на индивидуальную, посмотрите, может быть есть что-то подходящее под Ваш случай.
5. Заявление - Шаг 1.
Заполните заявление на сайте OFAC. Укажите вид заявления "Release Of Blocked Funds".
Прочитайте инструкцию и нажмите Next.
Application reason: New Application.
Application Reference ID: Придумайте любое название.
Program: Программа санкций, под которую попал платёж. Посмотреть можно здесь. Например, для Сбербанка это сразу две: Executive Order 14024 и Executive Order 13662.
Previous License Number: Пропустите это поле.
Reason for Application: Перевод из санкционного банка выполнялся неумышленно. После разблокировки деньги не достанутся злодеям.
6. Заявление - Шаг 2.
Укажите организацию или физ лицо, которая отправляла платёж. Если Вы отправляли деньги - это Ваши данные.
В разделе correspondent укажите "Correspondent is Same as Applicant" если человек, заполняющий заявление на лицензию является заявителем. Если Вы юрист / консультант или любая другая третья сторона, укажите свои данные.
7. Заявление - Шаг 3.
Укажите сумму в долларовом эквиваленте, валюту перевода, дату блокировки и данные банка, который осуществил блокировку.
8. Заявление - Шаг 4.
Remitter - кто отправлял платёж. Если Вам кажется, что это дежавю и мы уже отвечали на этот вопрос - не обращайте внимание.
Ниже укажите банк, который отправлял SWIFT-перевод.
9. Заявление - Шаг 5.
Intermediary - банк-корреспондент, через который шёл SWIFT-перевод. Если Ваш перевод был заблокирован в нём, то собственно он и есть. Если вдруг не знаете, просто пропустите и нажмите Next. Хотя лучше конечно заполнить.
10. Заявление - Шаг 6.
Beneficiary - получатель платежа. Чтобы Вам было немного веселее здесь поменяли местами и сначала нужно заполнить информацию о банке получателя, а потом о нём самом.
11. Заявление - Шаг 7. Прикрепляем документы.
Все документы должны быть в формате PDF.
Если перевод себе или родственником: загранпаспорта, свифтовка (форма MT103), переписка с банками.
Если перевод между организациями: инвойс, договор, какие-нибудь данные о компании (выписка ЕГРЮЛ с переводом на английский), свифтовка, переписка с банками.
Пишите внятное пояснение к каждому документу.
12. Заявление - Шаг 8. Подпись.
Впишите Ваши имя и фамилию латиницей. Нажмите кнопку "Request Confirmation Email" и укажите Email адрес. И смело нажимайте Submit.
13. Что делать после получения лицензии?
OFAC направляет лицензию и Вам и в банк. Это произойдёт не быстро. Пока статистика - 6-8 месяцев. Нет большой надежды, что станет лучше.
Дальше всё зависит от ситуации. Если платёж шёл в несанкционный банк - он туда дойдёт, может быть даже и автоматом. Если платёж шёл из несанкционного банка, его можно вернуть. Если оба банка под санкциями - Вам нужно убедить банк вывести деньги в третий банк. Это будет не просто, но достижимо.