Банки-корреспонденты для SWIFT-переводов: контакты, список, особенности взаимодействия

Платёж может проходить по цепочке несколько банков-корреспондентов (подробнее про то что такое банк-корреспондент). Отправитель самостоятельно может выбрать только корреспондент банка-получателя. При этом проблемы могут возникнуть на любом этапе, так что пожалуйста аккуратнее интерпретируйте информацию по наличию успешных и проблемных платежей.

Какой банк-корреспондент указать при SWIFT-переводе?

Выберите банк получателя ниже и закажите его Standard Settlement Instructions - перечень валют и банков-корреспондентов. Если есть выбор, старайтесь избегать Bank of America, Deutsche Bank Americas, DZ Bank, Societe Generale. Предпочтительны: Citi, BNY Mellon, JPM Chase. Если у Вас есть сомнения какой банк-корреспондент лучше - закажите индивидуальную консультацию.

Как узнать список банков-корреспондентов?

Выберите банк из списка - начните набирать его название или SWIFT-код. Если вариантов много, используйте фильтр по стране.

Выберите банк

Контакты банков-корреспондентов и статистика

Банк	SWIFT-код	Успешных	Проблемных		Контакты	Трекинг
THE BANK OF NEW YORK MELLON	IRVTUS3N	74	39	+1 212 495 1784, paymentsinvestigations.inquiries@bnymellon.com		Отдел wire transfers нормально говорит текущий статус платежа, но не может помочь с ускорением платежей, которые на management review.
BANK OF AMERICA	BOFAUS3N	22	23	+1 877 526 8680 (compliance department), +1 800 729 9473, executive.resolutions@bofa.com		Один из самых проблемных банков-корреспондентов. Есть случаи успешной коммуникации по платежам. Иногда отказываются со ссылкой, что не являетесь клиентом банка.
JPMORGAN CHASE BANK	CHASUS33	66	52	usd.ofacinv@jpmchase.com, +1 800 935 9935	Ссылка	Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят.
RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG	RZBAATWW	368	105	payserv@support.rsc.co.at		На e-mail отвечают, что вы не являетесь клиентом банка, поэтому все коммуникации через банк-отправитель. Не смотря на это после приложенных документов разъясняющих платёж - разблокировали в тот же день. Может совпадение.
DEUTSCHE BANK TRUST COMPANIES AMERICAS	BKTRUS33	11	14	+1 212 250 2500	Ссылка	Один из самых проблемных банков-корреспондентов.
CITIBANK INTERNATIONAL	CITIUS33	239	67	USD.SANCTIONS.INVESTIGATIONS@CITI.COM	Ссылка
STANDARD CHARTERED	SCBLUS33	2	3	US.Investigations@sc.com (usa), DE.Investigations@sc.com (germany)	Ссылка	Просят коммуницировать со стороны банка-отправителя. Статус не говорят.
BANK OF GEORGIA	BAGAGE22	54	45	customerservice@bog.ge
SOCIETE GENERALE	SOGEFRPP	5	12	relations.clientele@socgen.com
ING BELGIUM NV SA	BBRUBEBB	7	4	INGBE.Sanctions.Russia@ing.com		Есть решение для Альфа Банка. Для других банков коммуникация идёт тяжело
DZ BANK	GENODE	6	6	Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main		Писать бумажное письмо и жаловаться в BAFIN
LANDESBANK BADEN-WUERTTEMBERG	SOLADEST	15	9			С 20.09.2023 не пропускает переводыс участием России, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Турции, ОАЭ

Советы по взаимодействию с банками-корреспондентами

1. Отдел по работе с платежами называется "wire transfers department". Звонить лучше в рабочие часы по временной зоне банка.

2. Для звонка/письма вам понадобится информация о переводе: sender's reference number (поле 20), сумма, валюта, дата платежа. Их можно взять в форме МТ103.

3. У Вас нет прямых отношений с банком-корреспондентом, поэтому сотрудники банка могут отказываться от диалога и отправлять за информацией в банк-отправитель. Постарайтесь найти более отзывчивого человека в поддержке и объясните ему важность ситуации.

4. Если Вы пишете письмо, приложите обязательно следующую информацию:

Реквизиты для идентификации платежа: UETR (если есть), номер, сумма, валюта, дата. Если есть свифтовка, приложите её тоже.
Если ранее был запрос со стороны банка-корреспондента (форма МТ199) и в нём был референс запроса, обязательно укажите его.
Назначение платежа (подробно).
Источник происхождения денежных средств (зарплата, сделка купли-продажи недвижимости, выручка компании и т.д.)
Вовлечённые в транзакцию стороны - особенно важно для переводов в пользу юридических лиц.
Инвойс и контракт если оплачиваете какую-то услугу/товар.

5. Европейским и американским банкам можно писать бумажные письма. Используйте ChatGPT, чтобы написать хорошее сопровождающее письмо на языке банка.

Полезные ресурсы по SWIFT-переводам

Отследить статус SWIFT-перевода

Статистика SWIFT-переводов по банкам и странам

Почему теряются SWIFT-переводы и как этого избежать?