Оставь юани всяк сюда входящий
Пока участники рынка ждали даты X для окончания торговли юанем на Мосбирже (13 августа), OFAC выпустило лицензию, разрешающую некоторые операции с попавшей под санкции группой MOEX до 12 октября. К сожалению или к счастью, как-либо повлиять на рынок это событие, кажется, не в силах. Причина – в еще большем сокращении расчетов в юанях.
На прошлой неделе ББР Банк, обладающий одной из самых обширных корреспондентских сетей в китайской валюте, объявил об ограничении географии получателей: теперь переводы удастся сделать в адрес клиентов Bank of China (ха-ха), Harbin Bank, Heihe Rural и в пользу клиентов российских банков. Платежей в Таиланд, Гонконг или хотя бы Everbright, согласно сообщению банка, больше нет. ББР Брокер на фоне этих новостей прекратил вывод любой валюты с Московской биржи (за исключением BYN).
С 22 июля китайский ICBC (корреспондент ОТП, Юникредита, Райффайзенбанка, КЕБ и НКЦ) прекратил проводить юаневые транзакции из РФ в третьи страны – только в КНР, Гонконг и Макао. По сообщениям Райффайзенбанка, с 5 августа (сегодня) переводы через корсчет в ICBC будут доступны лишь в пользу клиентов банка ICBC. Прошло всего две недели!
Изначально корсчета в ICBC позиционировались российскими дочками западных банков как предоставляющие максимальную географию переводов – ОТП предлагал платить в юанях через ICBC даже в США, поскольку другие китайские банки запретили переводы в «недружественные» страны сильно заранее. Над тем, как выглядит ситуация через пару месяцев, уже даже не хочется смеяться.
Не лучше ситуация с входящими платежами. Упомянутые Heihe Rural и ICBC как минимум в третьей декаде июля перестали пропускать входящие платежи физлиц из Гонконга.
В сухом остатке, большинство несанкционных российских банков отныне не позволяют платить в юанях куда-либо, кроме пары-тройки банков Китая (ни один из которых не был замечен в особенной лояльности к платежам из России). Особую боль это представляет для обладателей счетов в странах Юго-Восточной Азии, у которых не осталось альтернатив Райффайзенбанку в евро.
Самое смешное – ни в евро, ни в долларах подобных ограничений в расчетах нет. В долларах вообще практически нет плохих банков для транзакций с РФ (разве что BofA свыше 100к и Deutsche), в евро они бывают, но, как правило, легко обходятся. Если для транзакции в юанях месячная задержка стала нормальной практикой, то для переводов в евро это описывается словом «нонсенс». Точно так же и с платежами «только в пользу клиентов банка Х» – в случае с западными банками это звучит очень странно. Поэтому физлицам пока остается молиться на Райф, а юрлицам на Интезу :)
Есть ли перспективы? Надеюсь ошибиться, но вряд ли. Мы имеем дело с классическим оверкомплаенсом, когда никакая политическая воля не способна сдвинуть камень бесконечных проверок. Вспомните, сколько лет потребовалось Сбербанку на экспансию в Крым. А с учетом того, как выглядит ситуация с расчетами, сохранение или остановка торгов юанем на бирже уже мало что изменит.
Вероятно, что для расчетов с Россией внутри КНР сформируется инфраструктура из дюжины своих «ВТБ Шанхай», которым не страшны американские санкции. Но в текущей ситуации трансграничным переводам в юане жить осталось недолго – да и китайская инфраструктура для бизнеса с санкционным северным партнером за целые полгода почему-то так и не появилась.
@golimitIess
Другие материалы Максима Румянцева в его телеграм-канале golimitIess. Записаться на консультацию к Максиму Румянцеву.