Создаем портфель под пассивный доход или любую другую цель по вашему выбору

Вебинары ведёт Наталья Смирнова - независимый финансовый советник и инвестор, на финансовых рынках более 20 лет. Член Американской ассоциации финансового планирования (Financial Planning Association). Лауреат Международной премии Global Financial Planning Awards 2015, 2016 и 2018 – лучший финансовый советник по европейскому региону. Постоянный автор в СМИ: колумнист Forbes (Forbes contributor), колумнист banki.ru, Коммерсант, РБК Инвестиции. Автор и соавтор 12 книг по личным финансам.

Расписание

Встреча 1: Основы макроэкономики. Как работает экономика страны, как понять, когда ждать кризис?  29 марта 2025 в 12:00 МСК. 
1. Ключевые параметры здоровья и состояния экономики в стране: ВВП, долг/ВВП, безработица, инфляция, деловая активность, Как оценить риски дефолта страны? 
2. Оценка геополитических рисков страны (торговые, валютные и иные войны). 
3. Что такое фискальная политика. Как государство через налоги и изменение госрасходов и госдоходов влияет на экономику.
4. Что такое денежно-кредитная политика? Как с помощью ключевой ставки влиять на экономику?
5. Что влияет на курс национальной валюты к другим валютам?

Встреча 2: Виды ценных бумаг и другие инвестиции. 05 апреля 2025 в 12:00 МСК. 
1. Основные виды классов активов (акции, облигации, драгметаллы, денежный рынок, недвижимость, альтернативные активы), их поведение в разные экономические циклы. Принципы формирования портфеля под риск и срок.
2. Виды акций и способы инвестиций в них (фонды, доверительное управление, автоследование, структурные продукты и тд).
3. Виды облигаций и способы инвестиций в них.
4. Виды инвестиций в драгметаллы.
5. Виды инвестиций в недвижимость.
6. Инвестиции в крипту: ETF на крипту или классическая крипта?
7. Как выбрать оптимальные инвестиционные инструменты под вашу ситуацию.

Встреча 3: Практика выбора инвестиционных инструментов. 12 апреля 2025 в 12:00 МСК. 
1. Понятие профессиональных/квалифицированных инвесторов. Ограничения для обычных розничных инвесторов.
2. Детальный алгоритм анализа акций на базе отчетности и ключевых коэффициентов.
3. Алгоритм выбора облигаций на базе отчетности и ключевых коэффициентов.
4. Алгоритм выбора фондов.
5. Основной алгоритм оценки недвижимости для инвестиций.
6. Разбор примеров для резидентов РФ, Европы и других стран.
7. Полезные ресурсы.

Встреча 4: Где открывать брокерский счет, к какому комплаенсу готовиться, сколько нужно брокеров, основные инвестиционные ограничения для паспорта/резидентства. 19 апреля 2025 в 12:00 МСК. 
1. Обзор основных инвестиционных ограничений для граждан РФ и РБ и резидентов РФ и РБ с учетом внутреннего законодательства и санкций ЕС, США и других стран. Ограничения по зарубежным брокерам в отношении граждан РФ/РБ и резидентов РФ/РБ. Ситуация с Interactive brokers. Как эти ограничения обойти.
2. Ограничения европейского регулирования розничных инвесторов. Особенности работы с Interactive brokers при переходе на европейское резидентство. Что с этим делать и надо ли с этим что-то делать.
3. Ограничения в части инвестиций для граждан РФ/РБ с резидентством вне РФ/РБ, но и вне ЕС/ЕЭЗ/Швейцарии. Меняет ли ситуацию второй паспорт.
4. Как работает авто обмен финансовой информации между налоговыми органами, кто узнает про ваш счет.
5. Какие документы может затребовать ваш банк/брокер в рамках процедуры комплаенс? Как доказать легальность доходов? Насколько критичен источник из РФ/РБ? Когда могут заблокировать ваш счет?
6. Откуда можно пополнять счет и куда выводить? Могут ли это быть разные банки? Что делать, если вы в них по разным адресам?

Встреча 5: Изучаем налоги на прирост капитала и на регулярный доход. 26 апреля 2025 в 12:00 МСК. 
1. Обзор налогообложения инвестиционного дохода (дивиденды, купоны, прирост капитала и тд) под страны проживания участников вебинара.
2. Возможности налоговых льгот в зависимости от страны резидентства (срок владения, тип актива, вид инвестиционного инструмента).
3. Использование пенсионных и страховых программ до оптимизации налогообложения.
4. Возможности использования компаний и трастов для инвестиций.
5. Налог на наследство, где может возникнуть, тонкости наследования активов в США (включая акции, ETF).

Встреча 6: Чек-лист ребалансировки. 03 мая 2025 в 12:00 МСК. 
1. Как часто пересматривать портфель?
2. Ключевые события для вашего портфеля: макроэкономика, изменение законодательства, санкции, изменение налогообложения или валютного регулирования, изменение политики вашего брокера для вашего паспорта/резидентства.
3. Приложения для отслеживания портфеля.
4. Когда имеет смысл фиксировать убыток/прибыль.

Встреча 7: Что делать с активами в РФ, если вы - нерезидент и не хотите попадать налоги 30%? Что делает с активами в РФ, если вы резидент и хотите из сохранить от девальвации? 10 мая 2025 в 12:00 МСК. 
1. Налоги на инвестиции в РФ для резидентов и нерезидентов. Каких налоговых льгот вы лишаетесь с потерей резидентства?
2. Кто узнает о потере резидентства? Надо ли сообщать о потере резидентства? Надо ли сообщать о ВНЖ/ПМЖ/другом паспорте? Что будет, если не сказать?
3. Риски оформления активов на родственников и друзей - резидентов.
4. Что делать, если вы уехали из РФ временно и планируете вернуть резидентство?
5. Варианты инвестиций на российском рынке, которые могут помочь сохранить капитал при девальвации: замещайки, валютные фьючерсы, фьючерсы на иностранные индексы и тд.

Встреча 8: Как грамотно использовать кредиты? Дают ли кредит за рубежом с паспортом РФ? 17 мая 2025 в 12:00 МСК. 
1. Когда кредит целесообразен.
2. На что точно никогда нельзя брать кредит.
3. Кредит в инвестициях: как правильно использовать (инвестиции в недвижимость и ценные бумаги, операции РЕПО).
4. Можно ли взять кредит с паспортом РФ вне РФ?