Боитесь, что потеряется SWIFT? MoneyPort - переводы за рубеж быстро и с гарантией доставки. Для физических и юридических лиц

Как переводить деньги в Италию через Транзит через Казахстан?

Долгое время на консультациях мы придерживались принципа минимизировать транзитные страны для перевода денежных средств из России. Банки обычно не любят финансовый транзит, когда деньги поступают на счет, меняются в другую валюту и тут же отправляются дальше. Для большинства финансовых организаций трудозатраты на открытие счёта и комплаенс-процедуры сильно выше, чем потенциальная прибыль от таких операций, зато высоки риски штрафов со стороны локальных и западных регуляторов, ограничения банков-корреспондентов.

Увы, по состоянию на июнь 2024-го года, в России не осталось банков, которые могут открыть счет физическому лицу и отправить доллары США в любую точку мира. Исключение - отдельные дружественные страны. Пока всё ещё можно отправлять евро, но с отказом Райффайзена от перевода валюты, это стало очень нестабильно.

В связи с этим одним из основных универсальных способов, которые мы рекомендуем, стало открытие банковского счёта в Казахстане. Страна выбрана не случайно:

  • хороший курс обмена рублей на доллар/евро
  • возможность пополнения счёта в тенге
  • сильные корреспондентские отношения с американскими банками (в отличии от Кырыгзстана, где они почти отсутствуют)
  • доступность разумного финансового транзита (в отличии от Армении/Грузии/Турции, где высоки риски отказа в проведении операций)
  • банковские карты с кешбэком (для перевода карта не нужна, но для путешествий может быть интересной опцией)
  • опыт нашей команды - за 2 года накопилась хорошая практика по возможностям и ограничениям банков Казахстана.

Для открытия счёта в Казахстане понадобится ИИН - местный номер налогоплательщика. Иногда также банки могут затребовать подтвердить связь с Казахстаном. Большинство банков требуют личного присутствия для открытия счёта, а также личное присутствие может потребоваться для переводов, начиная от какой-то суммы средств.

Важно отметить, что когда мы говорим про SWIFT-переводы из Республики Казахстан, это не касается хорошо известного россиянам Freedom Finance - у банка отсутствуют нормальные корреспондентские отношения и он очень не стабилен в отправке валюты. Это не отменяет его возможностей как брокера или просто карты для путешествий, но не стоит рассчитывать на него в международных банковских переводах.

У нас было несколько попыток оформить какую-то “коробочную услугу” в открытии банковских счетов в Казахстане, но ситуация постоянно меняется и то, что подходит одним, не является решением для других наших уважаемых читателей. Поэтому наш консультант Максим Румянцев может подобрать банк в Казахстане, который подойдёт для Вашей задачи и, по-возможности, открыть счёт дистанционно или ускорить этот процесс на месте.

Консультации подойдут тем, кто решает личную задачу: перевод денег в связи с переездом, покупка недвижимости в ОАЭ или ЕС, оплата учёбы или лечения. Если Вы хотите пополнять регулярно счёт юр лица в другой стране для коммерческой деятельности или вообще вести торговлю с использованием личного счёта, воздержитесь пожалуйста от оформления консультации - банки быстро закроют счёт и мы не хотим тратить Ваше ценное время. Какие варианты есть для юр лиц - можно поговорить с коллегами, которые занимаются этим направлением.

 

Новая серия вебинаров Натальи Смирновой: с 11 января, каждую субботу