Про грязные юани и вообще капитал с источником из РФ.
Все чаще в части комплаенса сталкиваюсь с тем, что банки недружественных (да и не только) стран не готовы принимать капитал, источником которого является Россия. Причем даже если речь о несанкционных источниках.
Так, китайские банки все чаще считают юани из РФ грязными. Китайские банки смотрят на источник происхождения денег и, если это РФ, либо возвращают перевод, либо он уходит на долгий комплаенс.
В Европе существенная часть банков поступает так же. Если вы переведете на европейский счет сумму, как правило, выше 10к евро, вам зададут вопрос об источнике. И даже если эта сумма пришла из банка не в РФ, то спросят, что являлось источником происхождения средств, то есть как они были заработаны. Ответ: «это вклад в Казахстане» не устоит, так как банку нужно будет понять, каким образом эти средства были изначально заработаны. И вот до какой глубины будут эти изыскания - зависит от банка. На Кипре, в Швейцарии, в Дании, Швеции, Норвегии, Финляндии смотрят, как правило, до упора. То есть не получится сказать, что деньги от продажи, скажем, американских ценных бумаг на американском брокере или недвижимости в ОАЭ: спросят, а как деньги, на которые эти бумаги или недвижимость были куплены, были заработаны. И если конечный источник - РФ, то перевод чаще всего не примут. Либо отправят на комплаенс, но весьма часто - все равно не примут, даже если источник не санкционный.
Так что для выбора банка и брокера, да и в целом вариантов инвестиций за рубежом крайне важно понимать источник происхождения капитала, который вы планируете размещать.
Другие материалы Натальи Смирновой в её телеграм-канале Smirnova Capital. Записаться на консультацию к Наталье Смирновой.