Если вы планируете отправить международный SWIFT-перевод, то один из первых важных подготовительных шагов - необходимо проверить себя по санкционным спискам. Даже если вы не работаете в государственных организациях, банках и секторе ВПК, есть высокая вероятность, что в списках есть ваш тёзка (об этом немного позже).
Санкционные списки есть сейчас не только у США, но почти у каждой страны. Большинство банков использует аггрегаторы таких списков и останавливают транзакцию на всякий случай для ручной проверки даже если тёзка находится в списке не самой важной страны на гео-политической арене. Быть замешенным в финансировании терроризма банки не хотят.
В этой статье мы расскажем как бесплатно проверить себя или контрагента сразу по большинству международных санкционных списков.
Как проверить не находитесь ли Вы под санкциями?
- Зайдите на страницу агрегатора санкционных листов и вбейте своё имя и фамилию латиницей:
Если вы отправляете перевод в качестве юридического лица (компании) или в пользу юридического лица, то вбейте их тоже, чтобы убедиться, что они не находятся под санкциями.
Нажмите кнопку “Проверить”.
2. Если в результатах поиска ничего нет, то вы можете быть спокойны - перевод вполне может дойти и в автоматизированном режиме.
3. Если в результатах есть информация, то посмотрите насколько близко совпадение:
Если у вас другое отчество, то с высокой долей вероятности один из банков в цепочке (банк-корреспондент отправителя скорее всего) остановит перевод и запросит информацию о банка, инициировавшего перевод, об отчестве, дате рождения, паспортных данных, адресе проживания. После этого банк вручную сверит с санкционными списками, чтобы убедиться, что это не вы.
Сколько может длиться проверка если в санкционных листах тёзка?
Длительность проверки зависит от оперативности ответа банком отправителем и загруженности банка, который запросил информацию. По нашей практике это занимает от 5 до 45 дней. Чтобы избежать лишних сложностей, включите уведомления в мобильном приложении банка-отправителя, будьте на связи. Большинство банков запрашивают банк-отправитель, но бывают исключения (например, Bank of America), который, запросит скорее банк-получатель, особенно если перевод инициирован из high-risk юрисдикции. Поэтому предыдущие рекомендации касаются и банка-получателя.
Что делать если в санкционных списках есть тёзка?
Фактически есть две стратегии - можно всё же отправить перевод, указав дополнительно паспортные данные в назначении перевода, чтобы у банка было больше данных и снизить риск блокировки. То есть если Вы переводите денежные средства самому себе, то пишете: OWN FUNDS TRANSFER. Petrov Ivan Ivanovich, DOB 01.01.1988, passport RU 11 1231231, address Mainstr. 1, Berlin, Germany.
Второй вариант - избегать лишнего риска и попросить отправить средства близкого родственника. Например, если Вы семейная пара и у одного человека есть тёзка в санкционном списке, то попросите супруга / супругу. Важно в этом случае, чтобы и отправителем и получателем был человек без совпадений со стоп-листами, иначе это упражнение теряет смысл.
Если переводить средства нужно регулярно и нет возможности поручить это близким родственникам, то можно посмотреть в сторону создания юридического лица. Но это уже совсем крайний случай и избегая риска задержки перевода не придумать себе новые сложности с налоговой.
Что ещё важно проверить по санкционным спискам?
Безусловно оба банка не должны быть под санкциями - и банк-отправитель и банк-получатель. Проверить можно там же в агрегаторе санкционных списков OhMySwift.