В случае если банк-отправитель попадает под санкции США, а платёж или денежный перевод ещё не зачислен получателю, любой банк в цепочке, соблюдающий законодательство США, обязан заблокировать его и держать денежные средства на специальном счету до получении лицензии OFAC или снятия санкций.
Мы уже писали подробно о процедуре получения лицензии OFAC и, главное, в любых наших консультациях стараемся отговорить клиентов от ситуаций, которые могут привести к блокировке денежных средств.
Сегодня произошло радостное событие, наш эксперт Александр Гинко получил лицензию OFAC для клиента, который оплачивал учёбу в Австралию из Сбера. Поскольку оплата происходила в долларах США, банк Convera заблокировал перевод. Мы подготовили кейс для OFAC и подали на лицензию 12 июля 2023. То есть от подачи на лицензию до её выпуска прошёл почти год.
Я искренне поздравляю Александра и нашего клиента с этим радостным событием. Впереди ещё технические моменты по выводу данных денежных средств в банк, который находится не под санкциями, но при наличии лицензии это хотя бы становится достижимо.